Affacturage start-up
Financement pour les sociétés en création
Les jeunes entreprises, appelées start-up, sont extrêmement vulnérables en France aujourd'hui. Bien qu'elles aient un fort potentiel de croissance, elles ont besoin d'un financement solide pour pouvoir survivre et surtout se développer. C'est pourquoi l'offre d'affacturage pour les start-up leur est spécialement destinée.
Qu’est ce qu’une start up ?
Avant de comprendre ce que propose l'affacturage pour les start-up, il est important de connaître le marché de ces "nouvelles pousses". Le terme "startup" désigne une nouvelle entreprise innovante à la recherche de fonds d'investissement importants. Ces sociétés naissantes ont un potentiel élevé de croissance économique et de spéculation financière. Cependant, elles doivent d'abord expérimenter leur modèle économique sur le marché. Selon l'INSEE, la France comptait 1,5 million de start-up en 2021, qui ont réalisé un chiffre d'affaires total de 8,3 milliards d'euros au cours de cette année. Cela représente une augmentation de 23 % par rapport à l'année précédente. Cependant, en moyenne, les startup françaises ne réalisent qu'un chiffre d'affaires annuel de seulement 277 000 euros.
Qu’est ce que l’affacturage StartUp ?
L'affacturage pour les start-up est une solution de financement des factures spécialement conçue pour ces nouvelles entreprises en quête de développement. Cette offre leur permet de recevoir un paiement en seulement 48 heures et de bénéficier d'une garantie contre les impayés. L'offre d'affacturage pour les start-up comprend trois services qui sont particulièrement avantageux pour ces entreprises :
Pourquoi souscrire à une offre d'affacturage Start-Up ?
Lorsqu'on lance une entreprise, il peut être difficile de comprendre toutes les règles et les fonctionnements du marché. Bénéficier de l'expertise d'un affactureur permet de développer son activité en toute sérénité. De plus, en déléguant la gestion du poste client et en cédant les factures, cela permet aux entrepreneurs de se concentrer sur d'autres aspects de leur entreprise, tels que la stratégie commerciale.
Il est important de rappeler que les jeunes entreprises sont sensibles aux changements économiques, qui peuvent rapidement perturber leur fragile équilibre. Il est donc crucial pour elles de se faire accompagner. L'une des principales causes de la stagnation de ces entités est le manque de financement. Être accompagné garantit l'obtention de fonds nécessaires à leur croissance.
Qui peut être éligible ?
L'offre d'affacturage pour les start-up s'adresse aux jeunes entreprises ou sociétés en démarrage et aux établissements en création dans tous les secteurs, tels que l'hôtellerie, les transports, l'artisanat, le commerce, etc. Comme pour toutes les autres offres de factoring, cela concerne uniquement les structures dans le BtoB, à savoir que les clients sont d'autres entreprises.
Quels sont les avantages de l'affacturage Start-Up ?
Lorsqu'une start-up souscrit à un contrat d'affacturage, cela lui apporte de nombreux avantages essentiels à son développement :
- Développement accéléré : L'affacturage permet aux start-up de se développer plus rapidement. En raccourcissant les délais de paiement, ces entreprises en plein essor améliorent leur trésorerie, ce qui leur permet de réinvestir rapidement ces fonds de différentes manières pour soutenir leur croissance.
- Adaptabilité des retenues de garantie : Contrairement à d'autres contrats d'affacturage, il n'y a pas de minimum fixe pour les retenues de garantie. Cela signifie que les start-up peuvent négocier des retenues moins importantes, ce qui s'adapte mieux à leurs besoins spécifiques.
- Fluidité de la trésorerie : Faire appel à un factor permet aux start-up de gérer plus efficacement leurs flux de trésorerie en planifiant et visualisant mieux les entrées et sorties d'argent.
- Incitation au paiement rapide : Grâce au factor, les clients des start-up sont encouragés à payer leurs factures plus rapidement, ce qui élimine les retards de paiement souvent rencontrés par les jeunes entreprises.
- Évaluation basée sur les clients : Lorsque vous faites appel à un factor, celui-ci évalue la capacité de paiement de vos clients plutôt que votre propre situation financière. Cela permet aux start-up de bénéficier de cette offre, même si elles ont une situation financière plus précaire.
Pour les start-up, la commission de gestion d'affacturage, englobe les prestations telles que la gestion, le recouvrement et la couverture en cas de défaillance déclarée ou présumée, est proposée sous forme de forfait et est payée mensuellement. Le forfait s'adapte en fonction du nombre de factures, du nombre d'acheteurs et du montant à financer.
Quels sont les coûts de l'affacturage Startup ?
Étant donné que ce type de financement est à court terme, généralement sur une période de 30 à 45 jours, il est difficile de connaître les taux annuels exacts. Cependant, lorsqu'on fait appel à un factor, celui-ci établit son taux d'intervention en fonction de plusieurs éléments.
La commission d'affacturage comprendra tous les risques pris en charge par le factor, ainsi que les différents services auxquels vous aurez recours. Cette commission inclut un taux d'intérêt bancaire qui est évalué au cas par cas en fonction des taux du marché (Euribor, Eonia, etc.). Elle comprend également un taux de gestion qui rémunère l'avance de trésorerie et est déterminé en fonction du profil de l'entreprise et de ses critères.
Souscrire à un contrat d'affacturage pour les start-up apparaît comme une solution nécessaire et bénéfique pour ces jeunes entreprises qui cherchent à se développer. Être accompagné dès le début par des professionnels connaissant le marché leur permet d'évoluer rapidement tout en maintenant une bonne trésorerie.