Affacturage PME

Vous dirigez une PME et vous rencontrez des difficultés financières pour obtenir des financements auprès des établissements bancaires ? Si tel est le cas, l'offre d'affacturage PME peut être la solution adaptée à vos besoins qui vous permettra de surmonter les obstacles financiers. En effet, les petites et moyennes entreprises ont souvent des difficultés à obtenir des financements en raison de leur taille. L'affacturage PME peut aider votre entreprise à améliorer sa trésorerie en accélérant les encaissements et en offrant une solution de financement rapide et efficace.

Qu’est ce qu’une PME ?

Une PME, ou Petite et Moyenne Entreprise, est une entreprise qui emploie entre 10 et 250 salariés, et qui réalise un chiffre d'affaires inférieur à 50 millions d'euros ou un total de bilan n'excédant pas 43 millions d'euros. Ces entreprises ont souvent besoin de financer leur fonds de roulement pour mener à bien leurs activités, et peuvent être confrontées à des difficultés financières en cas d'impayés ou de délais de paiement importants.

PME : pourquoi utiliser une solution d'affacturage ?

Les PME peuvent se heurter à des difficultés pour accéder à des solutions de financement proposées par les banques, qui peuvent considérer certaines entreprises comme "pas assez intéressantes" en raison de leur trésorerie fragile ou de leur manque de garanties. A cela s’ajoute, le contexte économique qui peut être défavorable lors de la demande de financement. Ces facteurs expliquent la grande prudence des banques à l'égard des PME.

Pour pallier ces problèmes, l'affacturage est une solution de financement intéressante pour de nombreuses petites et moyennes entreprises. Cette méthode de financement est moins coûteuse que les financements bancaires traditionnels et permet un paiement rapide des factures en 24 heures.

Cela permet aux petites et moyennes entreprises de se couvrir contre les impayés et les retards de paiement, et d'avoir des ressources financières rapides pour développer leur activité. Le factoring PME est adapté à tous les secteurs d'activité et peut être personnalisé en fonction des besoins spécifiques de chaque entreprise. Le factor peut filtrer les créances de l'entreprise et retirer les clients connus comme mauvais payeurs.

L'affacturage PME offre quatre services différents : la mobilisation des créances qui donne un flux de trésorerie immédiat à la société, l'accès au renseignement commercial, le recouvrement des créances et la garantie d'indemnisation en cas de non-paiement des factures.

Les avantages de l’affacturage pour les PME

L'affacturage PME est une solution de financement conçue spécialement pour répondre aux besoins spécifiques des petites et moyennes entreprises. Cette option fiable vous permettra de sécuriser votre trésorerie et de vous développer dans de bonnes conditions.

• En effet, en échange de vos factures, le factor vous accordera une avance de trésorerie qui représente en moyenne de 75% à 90% du montant de ces factures en moins de 24 heures. Ce qui est très bénéfique en cas de difficultés financières auxquelles vous pouvez faire face.
• L'offre de factoring PME comprend également la gestion complète de vos créances. Le factor prendra en charge la gestion du poste clients, ce qui vous permettra d'économiser du temps et de vous focaliser davantage sur le développement de votre activité ou sur d'autres tâches importantes pour votre entreprise.
• En complément de l'affacturage, vous pouvez souscrire à une assurance crédit pour vous protéger contre les risques de défaillance ou d'impayés de vos clients.
• Vous pourrez mobiliser directement la trésorerie perçue, ce qui vous permettra de l'utiliser pour votre activité tout en maintenant un bon fonds de roulement. Vous pourrez ainsi la placer dans votre entreprise selon vos besoins et vos projets futurs.

Quels sont les coûts de l'affacturage PME ?

Il est important de prendre en compte la rémunération du factor dans le choix d'une offre de factoring pour les PME. En moyenne, cette rémunération se situe entre 0,50% et 0,80% du chiffre d'affaires cédé, mais elle peut varier en fonction des contrats et des entreprises.

Les commissions d'affacturage pour les PME comprennent notamment :

• La commission de financement qui rétribue les avances de trésorerie et peut varier en fonction du risque pris par le factor.
• La commission d'affacturage PME quant à elle rémunère la tenue de comptes, la relance et le recouvrement, et dépend de plusieurs critères tels que le volume de créances cédé, le nombre de factures à traiter, le nombre et la nature des clients, ainsi que la situation financière de l'entreprise.
• Le fonds de garantie, constitué au démarrage, est destiné à couvrir le risque de factures impayées, source d'une défaillance sur quatre.
• Enfin, les coûts annexes tels que les frais de gestion et d'ouverture de compte sont spécifiques à chaque entreprise.

En raison de leur taille et de leur trésorerie qui peut être fragile, les PME ont tout intérêt à se tourner vers une offre d'affacturage conçue pour répondre aux besoins spécifiques de leur activité et aux difficultés rencontrées pour obtenir des financements auprès des établissements bancaires traditionnels.

Les points importants

Si vous prévoyez de signer un contrat d'affacturage PME ? Nous soulignons les aspects essentiels à considérer avant de prendre une telle décision, de la compréhension de votre secteur d'activité par le factor à la qualité de leur système de suivi informatique. Voici, les points important à contrôler avant de souscrire un contrat d'affacturage PME.

Apprenez comment cette technique financière peut devenir un outil essentiel pour la croissance et la prospérité de votre entreprise. Nous explorons en détail le coût du factoring pour les PME, en fournissant des informations sur les différentes commissions et frais, afin que vous puissiez comprendre pleinement ce à quoi vous pouvez vous attendre en termes de dépenses.

De plus, notre rubrique traite des cas spécifiques qui pourraient vous concerner. Avez-vous déjà été confronté à des impayés et vous demandez-vous si vous pouvez récupérer la TVA ? Nous expliquons les conditions dans lesquelles cela est possible.

L'affacturage pour les PME et les PMI

Les petites et moyennes entreprises ainsi que les petites et moyennes industries rencontrent souvent, en raison de leurs faibles tailles, de nombreuses difficultés pour accéder au financement au près des banques et des grands établissements financiers. Découvrez l'offre d'affacturage PME PMI adaptée à ces activités.