Affacturage export

Vous recherchez une solution de financement pour votre entreprise qui agie sur l’export et intervenez sur des contrats dans les pays de l’OCDE ? Vous cherchez à vous développer à l’international dans les meilleures conditions financières qui soient ? L’affacturage export pourrait alors être une solution de financement correspondant à vos attentes.

Qu'est-ce que l'affacturage à l'export ?

Lorsqu’un contrat est établi entre l’acheteur et le vendeur, l’échéance du paiement peut atteindre les 90 jours. Afin d’éviter cette attente et les problèmes financiers qui pourraient être liés, le vendeur peut alors avoir recours à un factor afin de se faire financer rapidement ses ventes à l’international.

Le factoring d'exportation est une variante de l'affacturage conçue spécifiquement pour les entreprises qui réalisent une partie de leur chiffre d'affaires à l'étranger. Il offre un moyen entièrement sécurisé de financer tous leurs revenus d'exportation.

Du fait de sa fonction à l’exportation, ce type d’affacturage export est principalement destiné à financer les factures sur les pays de la CEE et de l'OCDE, cependant toutes entreprises fournissant des biens ou des services à une autre entreprise à l’international peuvent y avoir recours, que ce soit les grandes entreprises ou les PME/PMI, peu importe la taille ou le secteur de l'entreprise.

Pourquoi avoir recours à de l’affacturage à l’export ?

Cette solution de financement permet aux entreprises d’optimiser la gestion de leur poste clients à l’international, mais aussi de diminuer les contraintes liées aux opérations d’export. C’est essentiel, car la vente à l'étranger s'accompagne bien souvent d'une augmentation du risque d'impayés, surtout si le contexte politico-économique de l'Etat destinataire est instable.

Avec le factoring, vous cédez vos créances réelles, fermes, d'une durée inférieure à 90 jours sur des acheteurs situés dans les pays étrangers. L’offre est donc globale : financement, couverture du risque client, gestion administrative et comptable et allègement du bilan.

Comment fonctionne l’affacturage à l'export ?

A l’export, l’organisation de cette solution est principalement orientée sur le client. Cet affacturage permet d’obtenir un unique interlocuteur chargé de gestion. C’est lui qui administre alors la relation client et ainsi permet à la société de se concentrer et de se renforcer sur sa relation commerciale.

L’entreprise à travers le factor, est informée sur ses clients, il peut également obtenir un service de gestion clients équivalant à une grande structure, cependant c’est toujours elle qui gère l'ensemble des négociations des conditions de vente : ajustement des prix, établissement des délais et des ristournes…

Cette solution offre à la société la possibilité d'améliorer ses liens avec ses propres clients à l'export mais aussi de se concentrer sur la prospection de nouveaux clients.

En ce qui concerne le financement, lorsque le factor reçoit la facture, celui-ci (après constitution du fond de garantie, environ 10%) vous donne un certain pourcentage de la valeur de celle-ci, généralement 90% et transfert ensuite la facture à un affactureur d’importation dans le pays du client.

C’est cet affactureur qui sera alors chargé de la réception de l’argent et ainsi de le remettre à votre factor à l’export. Une fois cet argent perçu, le reste de l'argent vous sera alors transmis. Le factoring à l’export vous assure la gestion de comptes clients de votre entreprise, une meilleure relance du paiement de vos factures et diminue les risques qu’il existe lors d’une collaboration avec des marchés étrangers.

Quels sont les coûts liés à l’affacturage à l’export ?

Comme tout type de factoring et autres solutions de financement, cette solution engendre des frais supplémentaires d'affacturage. Ces coûts comprennent le recouvrement des risques pris en charge par le factor, à cela s’ajoutent les frais liés à la gestion du dossier ainsi que des créances cédés. Ce taux variant selon les entreprises et ses différents clients, il évolue entre 0,6% et 3% de la valeur des comptes débiteurs.

Les avantages de l’affacturage à l’export

L’affacturage à l’export comporte de nombreux avantages à ne pas négliger :

• Un financement rapide de toutes les factures à l'exportation : alors qu’à l’export le délai des créances peut être trop long et mettre en difficulté la trésorerie de votre entreprise, l’affacturage à l’export permet d’obtenir leur financement rapide.
• L’affactureur vous aidera dans la compréhension des marchés étrangers, des économies, des pratiques commerciales et réglementations de chaque pays où vous possédez une facture.
• Le factor vous permettra également de mieux communiquer avec vos clients, pour les relances ou tout autre raison.
• Une protection contre les défauts de paiements et les risques de fluctuation des devises.
• Une gestion des clients externalisée à un affactureur (encaissement, relances amiables et recouvrement judiciaire en cas de nécessité).
• Un délai de paiement réduit et une amélioration du DSO (Days Sales Outstanding).
• Une augmentation de l'évolution de l'activité de l'entreprise à l'exportation.

Avec quel pays est-il possible d’avoir recours à l’affacturage export ?

Le contrat de factoring est destiné à financer les factures à l'export sur les pays de la CEE et de l'OCDE principalement, mais aussi d'autres pays suivants leur notation financière. Il est ainsi possible d'intervenir en affacturage export dans les pays suivants :

• en France et et les DOM-TOM
  
• en Europe
• en Amérique du Nord
• en Amérique du Sud
• en Asie
• en Afrique
• en Océanie

En résumé, l’affacturage export est une solution de financement qui s’adresse à toutes les entreprises, des PME aux grandes sociétés, souhaitant se développer à l’international. En effet, cette solution s’applique aux créances émises sur des débiteurs étrangers, mais aussi sur des créances d’entreprises basées à l’étranger, que ce soit des filiales de structures françaises ou non. .