Affacturage Window Dressing

Vous souhaitez développer votre activité en France et à l'export en toute quiétude tout en consolidant au bilan une partie du compte “clients” ? Vous avez un historique, vous êtes une entreprise saine, de bon ratings ?

L’affacturage window dressing vous aide à améliorer la présentation financière de votre entreprise peut alors se présenter comme une solution efficace à toutes vos requêtes.

Comprendre ce qu’est l’affacturage window dressing

Pour faire simple le Window dressing est une opération qui, de manière ponctuelle, finance le solde de la balance client, contrairement au factoring classique qui finance elle, toutes les factures. Cette solution d'affacturage vous offre la possibilité de financer ponctuellement et sans recours la trésorerie. Elle permet d’obtenir une garantie contre les impayés et de financer à hauteur de 95% les créances transmises. Une fois les encours cédés, le factor sera alors en charge de la gestion des comptes clients, du suivi et du recouvrement des facturations.

Qui peut prétendre à cette offre de window dressing ?

Comme habituellement dans l’affacturage, une entreprise peut prétendre à un contrat seulement si elle est dans une relation BtoB c'est-à-dire si elle vend à une autre entreprise. Avec le window dressing, pour pouvoir espérer bénéficier de ces offres il faut que la société soit saine et ait un bon rating (notation ou scoring).

L’entreprise doit principalement intervenir sur le marché domestique, toutefois il est toujours possible, de manière ponctuelle et partielle de faire de l’exportation. Enfin les factures doivent être éditées par l'entreprise et utiliser les mécanismes de Cession Dailly d'une balance client avec billet à ordre de la société d'affacturage en garantie.

Comment fonctionne l’affacturage window dressing ?

L'affacturage "Windows Dressing" fonctionne en 3 étapes :

1. Financement sous 48 heures des factures transmises. Le factor règle sous 48 heures les factures cédées à hauteur de 90% du montant de celles-ci, moins les frais de commission d'affacturage et de financement.
2. Gestion des factures cédées. Le Factor effectue la gestion de vos comptes clients, vous pouvez ainsi externaliser la gestion des postes clients : imputation des règlements des factures. Relance des factures après échéance jusqu'au recouvrement contentieux. Gestion des tableaux de bord des comptes clients.
3. Garantir totalement contre les défaillances des clients, c'est de l'assurance-crédit. Les Factor offrent via l'affacturage Window Dressing un moyen aux sociétés de se prémunir contre le risque des impayés. Le factor accordent des garanties comprises entre 80% et 100% sur le risque des clients d'être insolvables : La société d'affacturage accorde pour chaque client un montant maximum de garantie correspondante.

Pourquoi utiliser l’affacturage window dressing ?

Il faut savoir que l’affacturage window dressing est utilisé pour diverses raisons :

• Cette solution est souvent utilisée pour les entreprises dont la clôture d’un exercice comptable est proche, c’est principalement pratiqué pour améliorer l’apparence de la société et ainsi avoir une bonne image.
• Grâce à cette solution les dirigeants peuvent réévaluer les actifs de la société afin de les renforcer. Cela protège ainsi l’entreprise contre tout rachat potentiel
• L’offre d'affacturage permet d’augmenter la valorisation des actions, ce qui permet à l’entreprise d’être mieux perçue d’un point de vue extérieur, le financement obtenu peut rapidement être réinvesti dans d’autres branches de la société. Salariés, actionnaires, clients ont alors une meilleure image de l’entreprise et peuvent facilement s’investir pleinement.

Les avantages de cet solution d'affacturage window dressing

Ce type d’affacturage présente de nombreux avantages

• Le principal avantage est le fait de financer les factures ponctuellement et sans recours, et de déconsolider au bilan une partie des comptes clients.
• Le financement de la balance peut aller jusqu'à un montant de 95% des factures transmises.
• Il est possible d'obtenir une couverture des risques clients au profit du Factor.
• Il améliore la liquidité, cela permet aux entreprises de renforcer la trésorerie et ainsi de faire face à des besoins de financement à court terme.
• L’affacturage réduit les délais de paiement et donc améliore l'état financier des entreprises.
• Grâce à l'affacturage window dressing les entreprises améliorent leur capacité à obtenir tout types de financements externes que ce soit au niveau des banques ou au niveau des investisseurs.
• Cette solution vous permet également de vous distinguer positivement face aux diverses parties prenantes.

Quels sont les frais de cet affacturage ?

Il existe plusieurs types de frais et commission à cet affacturage :

• La première est la commission d'affacturage Window Dressing, c’est elle qui rémunère 3 services, celui de la gestion des comptes clients, celui du recouvrement et enfin celui de la garantie contre les impayés. Le montant de cette commission varie d’une entreprise à l’autre puisqu’il est proportionnel au chiffre d'affaires de la société, au rapport au volume de gestion et aux risques pris en charge par le factor. En règle générale, on retient un taux compris entre 0,5% et 2,5%, mais dépassant très rarement les 2%. C’est notamment grâce à cette commission que le travail et le risque pris en charge par le factor vont être rémunérés. On trouve parmi ces éléments l'enquête et l’examen sur la solvabilité des entreprises, la gestion de la garantie sur le risque des impayés, la gestion et le suivi de la comptabilité des factures et des règlements.
• La deuxième commission est celle des financements du window dressing. Elle rémunère les avances pour la trésorerie. Le pourcentage est calculé au prorata temporis sur les volumes effectifs des financements apportés par la société d'affacturage. Il varie suivant les conditions générales du marché monétaire et reste similaire à celui utilisé par les banques. On détermine ce pourcentage en fonction de la situation financière de la société et des encours financés.
• Enfin, on termine avec les frais annexes du Windows Dressing. Suivant les sociétés d'affacturage, des frais annexes peuvent être ajoutés : litiges, abonnement sur les accès internet, frais de dossier, minimum pour chaque facture, audit réalisé.

Ainsi, l'affacturage window dressing est une solution idéale pour les entreprises souhaitant renforcer la trésorerie de façon ponctuelle et sans recours. Cette offre est particulièrement utilisée par les sociétés souhaitant améliorer leur image auprès de différents acteurs.